Раньше как было: клиент проходит проверку при онбординге, а дальше - тишина до следующего ежегодного апдейта. За это время он мог попасть под санкции, засветиться в утечке Panama Papers 2.0 или начать гонять деньги через сомнительные юрисдикции. А вы об этом узнаёте через год. Или от регулятора. Со штрафом.

Real-time AML-мониторинг меняет правила игры: - санкционные списки обновляются автоматически (OFAC, EU, ООН, локальные) - PEP-статус отслеживается постоянно, а не раз в год - подозрительные транзакции флагуются в момент проведения, а не на этапе постфактум-разбора - adverse media подтягивается из тысяч источников 24/7. Клиент например попал в PEP или галочку поставил кто "подходит под критерии санкций", вы это видите практически сразу, а не через долгое время = экономия на штрафах, сохранение репутации.

#AML #Compliance #Финтех #RegTech #КYC #ПОД_ФТ #Санкции #FinancialCrime #RealTimeMonitoring #Комплаенс