Когда банк блокирует карту за P2P-операции - он считает что борется с мошенничеством. В большинстве случаев он блокирует обычного человека который зарабатывает на разнице курса.

Я 4 года в P2P изнутри. 50 000+ сделок. И вот что банки не понимают:

Не каждый кто принял перевод от незнакомого человека - мошенник или дроп. P2P-трейдер покупает и продаёт крипту. Это его работа. Его транзакции выглядят подозрительно только потому что банк не умеет читать контекст сделки.

Проблема не в P2P как явлении. Проблема в том что банки не различают осознанного дропа-мошенника и честного трейдера - и блокируют обоих. В результате честные люди уходят в серые схемы где их вообще не видно. Мошенников становится больше, а не меньше.

Это решаемо. Я разработал методологию которая позволяет различать их по паттернам транзакций и контексту сделки.

Если вы работаете в антифроде или управлении рисками - напишите мне. Готов обсудить.