В обычной биткоин-транзакции работает простая логика - все входы принадлежат одному человеку. Это базовый постулат, на котором держится весь чейн анализ.

Chainalysis, TRM, Qlue - все они кластеризуют адреса именно по этому принципу.

CoinJoin эту логику ломает. Работает это так:

несколько пользователей объединяют свои входы в одну общую транзакцию. Каждый подписывает свою часть приватным ключом, никому его не раскрывая. На выходе - одна большая транзакция с кучей входов и выходов, где очень сложно понять кто кому отправил. Например, 5 человек закидывают по 1 BTC, на выходе получают по 1 BTC на новые адреса. С тз блокчейна это выглядит как одна транзакция на 5 BTC. Связь между конкретным отправителем и получателем разорвана.

Как смотрится CoinJoin в системе трассировки транзакции: • Много входов примерно одного размера • Много выходов одинакового размера (например все по 0.1 BTC) • Количество входов примерно равно количеству выходов • Часто есть “сдача” разных размеров

Большинство бирж с лицензией MSB блокируют депозиты с прямой связью с Wasabi, Samourai, JoinMarket (эти кошельки как раз позволяют подобные шалости). В Европе по MiCA и 6AMLD CoinJoin-выходы попадают под “obfuscation techniques” те источник средств нужно доказывать дополнительно.

И вот если у пользователя один-два подобных хопа - возможно паранойя по приватности. А если побольше, и через несколько разных миксеров - почти всегда отмывание.

Но ;-), CoinJoin сам по себе не нелегален в большинстве юрисдикций. Нелегально не уметь объяснить откуда деньги.

#AML #CoinJoin #КомплаенсКрипта #Chainalysis #КриптоРегулирование #FinCEN #TornadoCash #BlockchainAnalysis #EDD #KYC