Прибыль в отчёте есть, а денег на счёте нет

Разберу ситуацию, с которой приходят чаще всего. Общепит, оборот около 30 миллионов в месяц. По отчёту — прибыль. По факту собственник в кассовых разрывах и подкидывает свои, чтобы дожить до конца месяца.

Где сидели деньги, когда разобрали по строкам: — забитый склад. Закупали впрок, «чтобы было». Несколько миллионов лежали в продуктах и таре вместо счёта. — авансы поставщикам. Платили вперёд за хорошие условия, и деньги замораживались на недели. — тело кредита. В отчёте о прибыли видно только проценты, а само погашение уходит мимо и съедает живой кэш.

Прибыль была настоящая. Просто она вся осела в запасах и предоплатах, а не лежала на счёте. Сократили склад до нормального оборота, пересобрали график платежей поставщикам, развели проценты и тело кредита. Денег в бизнесе не прибавилось, они просто перестали застревать — и разрывы ушли.

Если у тебя прибыль на бумаге не сходится с тем, что на счёте, скорее всего деньги не пропали. Они где-то лежат и не работают, и это находится за один вечер с цифрами.

А по факту нужен удобный балансовый отчет 🤝