Обратился клиент — продавец на маркетплейсах 🛒.

Вопрос: кажется, что надвигается кассовый разрыв, но пока что всё хорошо 🤔.

Посмотрели отчеты, которые ведёт предприниматель 📊. Оказалось, что вывод собственных средств не должен быть прямопропорционален росту оборота. Т.е. в моменте клиент думает, что раз у меня вырос оборот на 20%, значит и забрать я могу явно больше, постоянные расходы не меняются же 💸. Денег на счету осталось много.

Тут и была ловушка ⚠️, т.к. нужно учитывать, что поступления у маркетплейсов идут по разному: день в день или раз в неделю 📅. А в расходной части ещё есть поставщики, которые работают с отсрочкой платежа, сотрудники, ожидающие зарплату и другие ежемесячные траты, т.е. сроки по дебиторке максимум неделя, а вот кредиторка вплоть до 30 дней ⏳.

И вот деньги получить получили, вывести себе вывели 🏦. А поставщикам платить через месяц, оказывается, уже практически и нечем 🚫💰. Приходится уменьшать вывод своих средств, чтобы полностью остаться в графиках платежей или общаться с поставщиками о небольшой отсрочке 🤝.

Чтобы не попадать в такие ситуации необходимо вести не только платежный календарь и отчет по дебиторке, а полноценный Бюджет движения денежных средств 📈, по которому мы сможем определить момент наступления кассового разрыва и принять решения по его устранению или минимизации 🛡.

Кассовый разрыв — это не когда «нет денег», а когда «они не успели прийти» 🕒.

Если чувствуете, что денег на оплату поставщикам и банкам постоянно не хватает, пишите @AlexanderAPopov - проанализирую имеющиеся отчеты, скорректируем БДР, БДДС и Вы сможете принять решение для стабилизации Вашего бизнеса 🚀.