Клиент

Сергей, мастер по укладке плитки из Краснодара. Ситуация

Сергей — предприниматель: занимается укладкой плитки, есть команда сотрудников.

Доход хороший, но, как это часто бывает, деньги в бизнесе и личные деньги — вперемешку.

Сергей начал отслеживать свои финансы и делать первые шаги в инвестициях ещё в 2019 году. Но в собранных по крупицам знаниях не хватало системы.

«Я увидел Данила на эфире с Анаром Бабаевым, и у меня сложилось ощущение, что он тот человек, который может помочь мне навести порядок в финансах и разобраться в этом вопросе».

 Запрос

Систематизировать управление финансами, начать планировать, разложить всё по полочкам.

Что делали

— начали с зажигающей цели — такой, к которой хочется стремиться; — посчитали оптимальный срок для достижения цели и сумму, которую нужно откладывать; — сформировали годовой план: доходы, сбережения, расходы; — обсудили, как за те же деньги получить более высокий уровень жизни и какие есть рычаги для увеличения дохода; — отдельно разобрали стратегии инвестирования.

Сергей уже активно инвестирует, поэтому было важно не начинать с нуля, а сверить часы и снизить риск ошибок. По итогу он планирует увеличивать безрисковую часть портфеля, так как сейчас основной капитал находится в инструментах с повышенным риском.

Результат

Самым ценным для Сергея стал формат годового планирования.

Как и многие мои клиенты, он годами вёл учёт доходов и расходов, но не делал на основе этой информации выводов и никак не планировал будущее.

А именно там обычно и лежат главные деньги.

«Можно сказать, что эта таблица стала ключом к тому, что я пытался сделать ещё с 2019 года. Если подвести итог, получается, что у меня ушло больше семи лет на то, чтобы навести порядок и начать понимать, к чему я иду».

 Месяц спустя после завершения занятий доход у Сергея выше запланированного. К цели он движется тоже быстрее плана.

И самое главное — появилась ясность и понимание, как конкретные несложные действия приближают к той цели, к которой он стремится.