Приходит на верификацию клиент с криптой. Адрес старый, активный с 2016 года.

Shard или еще какая платформа блокчейн аналитики не работает по какой-нибудь причине. Тогда посмотрим адрес например через Arkham, виден баланс в BTC, собирается источник средств, оформляется досье. И ровно половина картины остается за кадром.

Потому что на том же приватном ключе, помимо BTC, может лежать еще несколько активов в параллельных сетях. Их никто не «начислял» и не «переводил» - они там по факту существования адреса до 1 августа 2017 года. И если их не увидеть, в досье клиента окажется не вся правда о его активах.

Откуда взялись параллельные балансы

Хардфорк - раскол блокчейна на две независимые сети. Сообщество не договорилось по техническому вопросу, и часть узлов пошла своим путем. До точки раскола история блокчейна общая. После - две параллельные цепи, две разные монеты, но один и тот же набор приватных ключей, потому что они унаследовали историю.

Один приватный ключ от 2016 года технически контролирует балансы в каждой из этих сетей.

Хронология форков, которые до сих пор имеют ценность:

- Bitcoin Cash (BCH) - август 2017 - Bitcoin Gold (BTG) - октябрь 2017 - Bitcoin Diamond (BCD) - ноябрь 2017 - Bitcoin SV (BSV) - ноябрь 2018, форк от BCH - eCash (XEC) - ноябрь 2020, форк от BCH

Почему Arkham не покажет все

Arkham, Nansen, Debank и подобные мульти-чейн трекеры отлично работают для EVM-сетей - Ethereum, Polygon, BSC, Arbitrum. Один адрес 0x... там одинаковый во всех сетях, поэтому портфель собирается целиком.

С биткоин-форками так не получается по двум причинам.

Первая - техническая. После форков адресные форматы частично разошлись. Bitcoin Cash перешел на CashAddr (bitcoincash:qr...). Bitcoin SV остался на legacy 1.... У BTG свой префикс. Один приватный ключ все еще контролирует балансы во всех сетях, но адреса визуально могут выглядеть по-разному, и трекеры не всегда автоматически их связывают.

Вторая - коммерческая. Аналитические платформы построены вокруг Ethereum, потому что там вся DeFi-активность и интерес рынка. BCH, BSV, BTG для них «мертвые сети» с минимальным трафиком. Индексируют выборочно, без полноты.

Итог: Arkham по биткоин-адресу покажет BTC. Иногда подтянет BCH. Почти никогда - BSV, BTG, BCD, XEC.

Алгоритм при верификации клиента, чтобы ничего не упустить:

- Шаг 1. Смотрим дату первой транзакции по адресу. Если до 1 августа 2017 года - поднимаем флаг, проверяем форки. - Шаг 2. Открываем blockchair.com, например, проверяем баланс по этому же адресу в BCH, BSV, BTG, BCD. - Шаг 3. Если адрес до ноября 2020-го имел активность в BCH - проверяем еще и eCash (XEC) через explorer.e.cash. - Шаг 4. Bitcoin SV отдельно перепроверяем на whatsonchain.com - там данные точнее, чем в агрегаторах.

Все это бесплатно. Пять минут работы на адрес.

Зачем это нужно в KYC

Сценарий из жизни. Клиент с десятилетним стажем в крипте заводит на биржу 50 BCH. Комплаенс спрашивает источник средств. Ответ не «купил», а «получил при форке в 2017-м, держал на холодном кошельке». Это абсолютно легальный путь, но он требует документального подтверждения: история адреса в BTC до 1 августа 2017-го, скриншоты эксплорера BCH, прозрачная связь между двумя сетями.

Без этого AML видит «непонятные монеты», тормозит счет, эскалирует. С этим - все проходит за день. Быстрота решения здесь критична: если клиент не объяснит происхождение монет в течение нескольких дней, средства могут уйти в hold или возврат.

Старый адрес ≠ один актив. Это потенциально несколько балансов на одном ключе. Arkham - отличный инструмент для EVM, но недостаточный для биткоин-семейства. Держим рядом закладку на blockchair.com с переключателем сетей. В мире, где регуляторы все строже спрашивают «откуда у клиента эти монеты», понимание истории биткоин-форков перестало быть нишевым знанием. Это базовая гигиена для любого, кто работает с криптой в комплаенсе.

#AML #ACAMS #крипто #биткоин #BitcoinCash #форк #blockchain #комплаенс #KYC #onchain #blockchair #Arkham #sourceoffunds