💵Где сейчас держу стейбл ликву?
Решил поделиться, где у меня сейчас лежат стейблы.
Это не список куда надо срочно заносить. Скорее моя текущая карта ликвидности. Я не хочу держать все стейблы в одном месте. Даже если место выглядит надежно. В DeFi надежно обычно работает до первого неприятного сюрприза (кто знал, кто знал, да? 🌚)
Поэтому стараюсь делить ликву по разным сетям, протоколам и типам стейблов.
Основная часть
1. Aave Base USDC Сеть: Base Протокол: Aave Актив: USDC Доходность: около 3,2% Роль: benchmark Простой ориентир.
Ничего супер интересного, но именно поэтому он и нужен. С ним удобно сравнивать все остальные стратегии. Если позиция сложнее, рискованнее, требует больше внимания и при этом дает всего на пару процентов больше, то надо честно спросить себя, а зачем это вот все 🤨
2. Aave Plasma GHO Сеть: Plasma Протокол: Aave Актив: GHO Доходность: около 4,2% с учетом наград Роль: базовый лендинг с чуть большей доходностью
Уже интереснее обычного USDC на AAVE, но тут есть своя специфика по сети, активу и наградам. Для меня это рабочий вариантик, но не место, куда хочется сложить все стейблы и забыть.
3. Curve Lend crvUSD Сеть: Arbitrum Протокол: Llamalend Актив: crvUSD Доходность: около 6% с учетом CRV наград Роль: lending с наградами
Инструмент мне в целом нравится тем, что механика плюс минус понятная - изолированные пулы с понятной экпозицией. Но! Сегодня CRV делает APR вкуснее, а завтра награды стали меньше или сам CRV решил грустно посмотреть вниз. Поэтому такую доходность я не воспринимаю как фиксированную. Кстати, в этом лендинге бывают интересные варианты на разных сетях, иногда поглядываю.
4. Morpho Steakhouse USDT Сеть: Ethereum Протокол: Morpho Актив: USDT Доходность: около 3,7% Роль: более спокойный кредитный слой
Не самая жирная доходность, зато нравится тем, что почти вся экспозиция к wstETH. То есть риск тут понятнее, нежели где внутри намешано все подряд и сверху нарисован красивый АПУ.
5. Morpho Sentora Prime Сеть: Ethereum Протокол: Morpho Актив: USDC Доходность: около 6,6% Роль: доходность выше, но с дополнительным риском
Тут уже интереснее по доходности, но и риск выше, потому что есть экспозиция к токену PRIME.
6. Avantis Vault Сеть: Base Протокол: Avantis Актив: USDC Доходность: около 7,6% с учетом полученного дропа Роль: vault под трейдинговую активность
Тут доходность завязана на vault механику, трейдинговую активность и тд. Выглядит интересно, но важно понимать, что если трейдеры активно начнут выигрывать, цифры могут быстро стать скромнее + есть комиссии за выход, почти всегда, но можно поймать минимум fee (нужно следить).
7. Hyperliquid HLP Сеть: Hyperliquid Протокол: Hyperliquid Актив: HLP Доходность: сейчас около 0,8% (чегоооо 🫡) Роль: ставка на торговую активность и ликвидации
Зашел в начале мая, поэтому пока грустно. Ну хотя бы не убыточная позиция, уже достижение… TVL воулта упал примерно до 280 млн против 400 млн в момент моего депозита. Думаю, что хорошие ликвидации еще должны пройти, поэтому пока не планирую выходить.
8. Bluefin Lend USDC Сеть: Sui Протокол: Bluefin Lend Актив: USDC Доходность: около 7,3% с учетом наград Роль: lending в Sui экосистеме
По смыслу обычный lending под USDC, но уже с риском конкретной сети и протокола. Мне нравится как отдельная позиция в Sui экосистеме, но это точно не база уровня Aave. Тут доходность выше, потому что и слой риска другой.
