Одни пишут про 5 миллионов, другие — про 30 миллионов. Создается впечатление, что теперь главное — не превысить какую-то сумму. Но пока читала меня другое заинтересовало - Банк России рекомендует (методические рекомендации № 1-МР от 20.05.2026) кредитным организациям ежедневно анализировать операции клиентов и обращать внимание на то, соответствуют ли они обычной деятельности клиента. То есть вопрос теперь не только: «Сколько денег?» А еще: «Насколько эта операция выглядит обычной именно для вас?» Представьте две ситуации. Ресторан ежедневно сдает наличную выручку. Для банка это обычная деятельность. IT-компания три года работала только по безналу. И вдруг начинает регулярно вносить крупные суммы наличными. Вероятность вопросов будет совсем другой. То же самое касается и обычных людей. Если операции резко отличаются от привычного поведения по счету, банк может попросить подтвердить происхождение денежных средств. БАНК НАСТОРОЖИТСЯ ЕСЛИ Для компаний и ИП - 30 млн рублей наличными за 30 дней Сумма значительно превышает среднемесячные обороты за последние 3 месяца; Раньше вы работали в основном безналом; Ваш бизнес не предполагает интенсивного использования наличных Для физических лиц - 5 млн рублей Внесение от 5 млн рублей за 30 дней, если это ≥70% от всех поступлений, и в течение 10 дней вывели ≥70% за рубеж; 10 и более операций от 100 тыс. рублей за месяц с последующим быстрым выводом средств за границу Поэтому мой главный вывод такой. Не стоит зацикливаться на цифрах. Сегодня это 5 миллионов. Завтра — другие ориентиры. Гораздо важнее другое. Если операция законная, она должна логично объясняться вашей деятельностью. И если банк попросит документы, у вас должна быть возможность спокойно показать: откуда появились деньги; почему операция именно такая; какими документами это подтверждается. P.S. Хороший бухгалтер хранит документы не потому, что “так надо”. А потому, что никогда не знаешь, какой именно документ однажды окажется самым важным. #финаут#Ната_Нуриева#БанкРоссии#115ФЗ#Предприниматель#Бизнес#Бухгалтерия#Налоги#ФинансовыйКонтроль#Комплаенс#Важно
