Два предпринимателя получают одинаковое поступление — 1 000 000 рублей.

Первый через месяц спокойно выплачивает зарплату, налоги, рассчитывается с поставщиками и оставляет прибыль.

Второй уже через неделю ищет деньги, переносит платежи и спрашивает: «Куда опять всё ушло?»

Проблема не в размере выручки.

Проблема в том, что один управляет деньгами, а второй просто наблюдает, как они проходят через расчётный счёт.

ПОСТУПЛЕНИЕ — ЭТО ЕЩЁ НЕ ПРИБЫЛЬ.

Когда клиент перечислил вам 1 000 000 рублей, это не означает, что миллион можно тратить.

Внутри этой суммы уже находятся: — налоги; — зарплаты и страховые взносы; — аренда; — закупка материалов; — платежи подрядчикам; — реклама; — кредиты и обязательства; — деньги на выполнение заказа.

Но многие собственники воспринимают остаток на счёте как свободные деньги.

Начинают оплачивать новые покупки, выводить средства на личные расходы, закрывать старые долги.

А затем наступает дата обязательных платежей — и денег уже нет.

ПОЧЕМУ В ОДНОМ БИЗНЕСЕ ДЕНЬГИ ОСТАЮТСЯ.

У собственника есть система распределения каждого поступления.

Он заранее понимает: — какая часть денег принадлежит государству; — сколько необходимо оставить на операционные расходы; — сколько потребуется для выполнения обязательств; — какой резерв нужен бизнесу; — сколько действительно можно вывести как прибыль.

Деньги не лежат в одной общей куче. Они распределены по назначению ещё до того, как собственник принимает решение о расходах.

ПОЧЕМУ В ДРУГОМ БИЗНЕСЕ ДЕНЕГ НЕТ.

Чаще всего причина находится в одной из пяти точек.

1. Собственник не видит реальную прибыль.

Выручка растёт, обороты увеличиваются, а чистая прибыль остаётся минимальной или вообще становится отрицательной. Бизнес может продавать больше, но зарабатывать меньше.

2. Нет платёжного календаря.

Платежи совершаются по принципу: «Кто настойчивее попросил — тому и заплатили».

В результате важные обязательства возникают неожиданно, хотя даты были известны заранее.

3. Налоги не резервируются.

Налоговые деньги воспринимаются как деньги компании. Когда наступает срок уплаты, бизнес вынужден искать средства, брать заём или задерживать другие платежи.

4. Деньги собственника смешаны с деньгами бизнеса.

Личные покупки, переводы родственникам, кредиты и бытовые расходы оплачиваются с расчётного счёта компании.

В итоге невозможно понять, сколько заработал бизнес и сколько потратил владелец.

5. Компания финансирует клиентов.

Работа уже выполнена, расходы понесены, сотрудники получили зарплату, материалы закуплены — а клиент заплатит через 30, 60 или 90 дней.

На бумаге прибыль есть. На счёте денег нет.

ГЛАВНАЯ ОШИБКА — УПРАВЛЯТЬ БИЗНЕСОМ ПО ОСТАТКУ НА СЧЁТЕ.

Остаток не показывает: — сколько денег можно безопасно потратить; — какие платежи ожидаются в ближайшие недели; — сколько компания действительно заработала; — где образуется кассовый разрыв; — какие направления приносят прибыль, а какие съедают деньги.

Расчётный счёт отвечает только на один вопрос: «Сколько денег находится на нём прямо сейчас?»

Но он не отвечает на более важный вопрос: «Сколько из этих денег действительно принадлежит бизнесу?»

ЧТО ДОЛЖНО БЫТЬ У СОБСТВЕННИКА?

Чтобы после поступлений в компании оставались деньги, необходимы минимум четыре инструмента: — отчёт о движении денежных средств; — отчёт о прибылях и убытках; — платёжный календарь; — система распределения поступлений.

Тогда вы видите не просто цифру на счёте. Вы понимаете, откуда пришли деньги, куда они уйдут, сколько нужно зарезервировать и какую сумму можно вывести без угрозы для бизнеса.

Большие поступления ещё не делают бизнес прибыльным.

Прибыльным его делает система, которая не позволяет деньгам бесконтрольно исчезать.

Если после каждой крупной оплаты вам снова приходится искать деньги на налоги, зарплаты и поставщиков — проблема не в недостатке клиентов.

Проблема находится внутри финансового управления. #финансыбизнеса #управленческийучёт #прибыльбизнеса #кассовыйразрыв #бухгалтериядлябизнеса