Какие инструменты проверки юридических и физических лиц лучше.

Нет и не может быть одного совершенного и универсального инструмента/сервиса/ метода проверки ЮЛ, ФЛ, активов перед принятием решения о сотрудничестве или сделкой.

Все известные способы и инструменты имеют достоинства и недостатки.

Модные нынче способы поиска информации по открытым источникам (OSINT); специализированные сервисы типа Контур-Фокус, Ирбис, Спарк; государственные порталы Госуслуг, ГИБДД, ФНС, ФССП, судебные картотеки; активно внедряемые в практику ИИ-агенты - все они хороши в совокупности.

Но после того, как какое-то количество разнородной информации собрано, никто лучше толкового специалиста по экономической безопасности не может все эти многочисленные источники прочитать, скомпоновать, интерпретировать и выдать максимально достоверную рекомендацию.

Времена этой самой достоверной информации прошли, а может их никогда и не было. Любой  отчет любого из вышеупомянутых ресурсов требует ручной перепроверки, верификации источников их получения, сверки со здравым смыслом и контекстом задачи, если конечно ответственно подходить к этой работе и дорожить своими заключениями.

При этом нельзя сбрасывать со счетов и экономику проверок, каждый из ресурсов и способов стоит денег (договор с сервисом или владельцем ИИ-агента; ФОТ и трудозатраты Службы безопасности).

Теперь об издержках проверок и цене ошибки.

Недавний кейс: у проверяемого физического лица два известных сервиса (акцентирую -оба) нашли судимость и показали реальное отбывание наказания в колонии в то время, когда этого быть не могло. При этом поиск происходил как по ФИО и дате рождения, так и по ИНН. Без ручной перепроверки HR получили бы недостоверную компру о человеке.

Заодно делайте выводы, готов ли ИИ прямо сейчас заменить специалиста по безопасности.

Возвращаясь к началу, не стоит облокачиваться на один ресурс, убедите руководителя купить парочку и повторюсь - ручная перепроверка и правильная интерпретация того, что вам дают агрегаторы информации- ценнее, чем красивый отчет на 50 листов.

И пожалуйста, не направляйте тупо отчеты из любого ресурса заказчикам проверок (HR, закупщикам, в тендерные отделы) - это край непрофессионализма и сильно обесценивает работу СБ, только собственное, если надо - аргументированное заключение.