🔥 Перевели деньги самому себе — и банк остановил следующий перевод. Почему?
С 2026 года банки проверяют операции уже по 12 признакам мошеннических переводов по 161-ФЗ.
И один из новых критериев касается вполне обычной ситуации. Представьте: 💳 вы перевели больше 200 000 ₽ самому себе через СБП из другого банка; 💳 а в течение следующих 24 часов отправили деньги человеку, которому последние полгода ничего не переводили.
Например, подрядчику, мастеру, продавцу автомобиля.
Такая последовательность операций теперь является одним из признаков потенциально мошеннического перевода. Но важный момент: ❌ переводить себе больше 200 000 ₽ не запрещено; ❌ автоматической блокировки из-за одной суммы нет; ✅ банк анализирует всю цепочку операций. Причём здесь 161-ФЗ? Его часто путают со знакомым многим 115-ФЗ.
Если совсем просто: 115-ФЗ — банк оценивает происхождение денег и экономический смысл операций с точки зрения антиотмывочного законодательства. 161-ФЗ — в нашей ситуации банк пытается остановить именно мошеннический перевод. И последствия могут быть серьёзными. Если сведения попадут в базу Банка России о мошеннических операциях, могут ограничить использование карты и онлайн-банка. А в предусмотренных законом случаях банк обязан это сделать. При этом деньги на счёте не исчезают.
📌 Поэтому если банк сообщил о блокировке, первое, что нужно сделать, — выяснить основание ограничения: 115-ФЗ или 161-ФЗ.
От этого зависит, что делать дальше.
А следующим постом дам уже практическую инструкцию: что делать, если попали в базу ЦБ по 161-ФЗ, куда подавать заявление и как добиваться исключения из неё.
Сохраните — банковский контроль сейчас всё чаще смотрит не на один перевод, а на сценарий движения денег.
#ФИНАУТ #Ната_Нуриева #161ФЗ #блокировкакарты #БанкРоссии #ЦБ #банки #переводы #финансоваябезопасность #115ФЗ #бизнес #предприниматель #законпростымисловами
Telegram-канал Max-канал ВК-канал Я в тенчат Рассчитать стоимость обслуживания за 2 минуты Получить консультацию
________________ В этом посте были ссылки, но мы их удалили по правилам Сетки
