Выписка по контрагенту - это как селфи: ракурс, свет, фильтр. Тот, кто фотографирует себя сам, сам и выбирает, что ты увидишь. Поэтому выписке, полученной в автоматическом режиме, мы не верим - мы сверяем её с оригиналом. Правда лежит в открытых источниках - и она бесплатна.

Сразу оговорюсь: я не против платных сервисов, сам с ними работаю. Но никакой автоматизированный ресурс не заменит первоисточник и человеческий анализ. Программа показывает то, что загружено. Человек видит то, что не загружено, «искажено» или скрыто. ФНС, суды и пр. - это данные от тех, кто их создаёт, а не пересказ агрегатора.

Вот моя воронка проверки: от 5-минутного экспресса до полевого OSINT.

Уровень 1. Компания и директор: жива ли личность, не номинал ли директор → egrul.nalog.ru - сверка выписки контрагента с данными налоговой. → vestnik-gosreg.ru - ликвидации, реорганизации, уменьшение капитала. → service.nalog.ru/addrfind.do - адреса массовой регистрации. → service.nalog.ru/mru.do - массовые директора и учредители. → service.nalog.ru/disqualified.do - дисквалифицированные лица. → service.nalog.ru/zd.do - долги и неотчётность больше года. → service.nalog.ru/bi.do - экспресс-вердикт по налоговым рискам от ФНС. → rmsp.nalog.ru - реестр МСП.

Уровень 2. Суды и деньги → kad.arbitr.ru - кто с кем судится и по чему. → sudrf.ru - суды общей юрисдикции. → fssp.gov.ru - исполнительные производства. → bankrot.fedresurs.ru - банкротства и раскрытия. → reestr-zalogov.ru - залоги движимого имущества. → bo.nalog.ru - выручка, прибыль, налоги.

Уровень 3. Реальный ли бизнес → nic.ru/whois + web.archive.org - возраст домена и история сайта. → hh.ru, superjob.ru - живой бизнес нанимает людей. → 2ГИС, Яндекс.Карты - что реально по адресу из выписки. → ati.su - рейтинг и отзывы о перевозчиках. → Соцсети: последний пост - 2019 год - это артефакт.

Уровень 4. Отраслевое (если применимо) → zakupki.gov.ru (РНП) - реестр недобросовестных поставщиков. → licensing.gov.ru - лицензии на лицензируемые виды деятельности. → reestr.nostroy.ru / nopriz.ru - СРО в стройке и проектировании. → наш.дом.рф - реестр застройщиков. → zakupki.gov.ru - реестр банковских гарантий. → fedsfm.ru - перечни Росфинмониторинга.

Уровень 5. Подписант → reestr-dover.ru - нотариальная доверенность: есть в реестре, не отозвана. → сервисы.гувм.мвд.рф - действительность паспорта подписанта. → мвд.рф (розыск) - не в розыске ли подписант.

Мораль: Люди врут. Программы ошибаются. Только первоисточники не врут. Зри в корень.