Утечка Revolut: комплаенс-провал, о котором я предупреждала
Revolut обманули жулики, выдававшие себя за госорган. Мошенники использовали домен ведомства, по их запросу банк передал паспортные данные, адреса, селфи, IBAN и полную историю операций клиентов, включая криптовалютные, сообщают СМИ.
11 сентября Revolut подтвердил передачу данных клиентов по поддельному запросу, который прошёл проверку подлинности.
Инцидент произошёл на фоне подготовки Revolut к потенциальному IPO с оценкой до $200 млрд и получения банковской лицензии в США. Утечка затронула клиентов с высоким уровнем дохода, включая историю Bitcoin-транзакций (по данным ZachXBT).
Я занимаюсь нефинансовыми форнезиком и геополитическим форсайтом для фондов и частного капитала. Мои прогнозы прошли проверку новостями, от ограничений на вывоз золота до эскалации на Ближнем Востоке. Я вижу риски и потенциал, которые не видны в операционных дашбордах.
19 августа я направила в Revolut предложение о сотрудничестве, ответа не последовало. Я писала про комплаенс, AML, GR-менеджеров и юристов, про фрод. Через три недели произошёл тот тип форда, который со мной могли бы предотвратить.
Теперь Revolut заявляет, что «системы и средства клиентов не затронуты» . Это правда только в узком смысле, деньги не украдены, но информационный ущерб уже нанесён, и именно он создаёт долгосрочные риски.
Кому актуальна возможность войти раньше, выйти точнее и сохранить капитал там, где другие его потеряют, готова сотрудничать.
