Спор, который регулярно возникает: кто в компании отвечает за проверку поставщиков и подрядчиков перед сделкой.

Стандартный ответ - бухгалтер или юрист. Открывают ЕГРЮЛ, смотрят реестр банкротств, проверяют по картотеке арбитражных дел, сверяются с сервисом ФНС на предмет должной осмотрительности. Всё правильно, и это действительно должно делаться внутри компании, это базовый уровень.

Но есть уровень, на котором открытые реестры уже не помогают. И вот там начинается работа другого масштаба.

Что не видно в ЕГРЮЛ:

- аффилированность между поставщиком и вашим сотрудником, который этого поставщика и предложил. Формально это два независимых юрлица, никаких общих учредителей. По факту же жена директора одной компании работает в другой, или юрлица зарегистрированы по одному адресу через одного и того же массового регистратора, или у них общий бухгалтер и общий IP при подаче отчётности.

- признаки фирмы-однодневки, которую подставили под конкретную сделку. Свежая регистрация, номинальный директор с десятком аналогичных юрлиц, отсутствие сотрудников, отсутствие движения по счетам за пределами узкого круга контрагентов.

- судебная история руководителей и учредителей - не самой компании, а конкретных людей за ней. Личные банкротства, дисквалификации, участие в цепочках, где раньше уже находили схемы.

- реальные активы, за которые в случае чего можно будет зацепиться. Компания может выглядеть солидно на бумаге и не иметь ничего, кроме офисной мебели.

Когда все это критично:

- при крупной предоплате новому поставщику; - при выборе подрядчика на большой проект; - перед покупкой доли или готового бизнеса; - при смене ключевого поставщика по инициативе конкретного менеджера, особенно если менеджер на этом настаивает.

Это не паранойя. Это цена входа.

Проверка контрагента перед сделкой - от нескольких десятков тысяч рублей.

Судебное взыскание с исчезнувшего поставщика или доначисление налогов от ФНС за связь с сомнительной компанией - от нескольких миллионов.

Бухгалтер делает свой уровень.

Юрист - свой.

Детектив подключается там, где нужно смотреть за пределы открытых источников.

Это не конкуренция функций, а разные слои защиты.