Ещё в конце 2025 года к платформе «Прозрачный блокчейн» Росфинмониторинга были подключены всего 5 банков. Сейчас - 80.

Что это за платформа. Сервис анализирует криптовалютные транзакции и выявляет подозрительные операции. Банки подключаются к нему, чтобы проверять клиентов, которые работают с цифровыми активами, и не нарушать антиотмывочное законодательство.

Почему это важно сейчас. Крипта в России легализована с 1 сентября. Цифровые валюты признаны имуществом, их можно покупать и продавать через российские биржи. Но вместе с легализацией приходит контроль. Банки, которые не проверяют криптооперации клиентов, рискуют получить штрафы и потерять лицензию.

Как это работает. Платформа анализирует цепочки транзакций, выявляет связи с нелегальными сервисами и оценивает риск. Если клиент получил деньги с подозрительного кошелька - банк увидит это и сможет запросить подтверждение источника средств.

Пока подключились 80 банков. Крипта становится частью регулируемого финансового контура. И контроль будет только усиливаться.

#криптовалюта #Росфинмониторинг #ПрозрачныйБлокчейн #банки #комплаенс