Центробанк выпустил рекомендации для кредитных организаций по проверке источников крупных сумм наличных. Мера направлена на выявление подозрительных операций и противодействие отмыванию преступных доходов.

Ключевые положения: ✓ для физических лиц ориентир: операции от 5 млн рублей разово или суммарно за месяц; ✓ для компаний: крупные наличные операции, не соответствующие характеру деятельности; ✓ документ объединяет прежние разъяснения ЦБ, предыдущие рекомендации отменяются; ✓ подход соответствует принципам ФАТФ; в ЦБ отмечают, что затронут узкий круг клиентов.

Для собственников и финансовых директоров это сигнал заранее подготовить подтверждение источника средств: договоры, расписки, выписки, декларации. Отсутствие документов может привести к запросам банка, ограничению операций и вопросам в рамках финансового мониторинга. В крайних случаях речь может идти о ст. 174 и 174.1 УК РФ (легализация доходов).

Источник: Клерк.Ру, Алена Светунькова. https://www.klerk.ru/buh/news/715521/

Если вы или ваша компания столкнулись с проверкой ИФНС, запросом правоохранительных органов или судебным спором, не затягивайте. Своевременный анализ документов позволяет предотвратить негативный сценарий.

Запись на консультацию: в директ, +7 (920) 306-60-35 Сайт: https://myshkin.lawyer/