В четверг был на конференции «Бизнес в порядке». Поделюсь мыслями. В 2011 году, когда мы с бизнес-партнёром Владимиром реорганизовывали «Астра Пейдж», мы дали себе простое, но твердое слово: ведем только прозрачный бизнес. Тогда еще крутилась реклама ФНС «Заплати налоги и спи спокойно». Мы так и делали. Спокойно строили сильный контакт-центр для премиального обслуживания клиентов. Фокус был на качестве, а не на схемах. Слушая спикеров в этом году, я понял как же сильно изменился ландшафт. Сейчас контроль со стороны ФНС и банков достиг такого уровня детализации, что контролировать налоговую безопасность только своего бизнеса уже недостаточно. Вы обязаны оценивать риски своих исполнителей. Почему? Потому что нарушения обычно стандартные: серые зарплаты, дробление, вывод через ИП. И если ваш подрядчик «светится» в системах, то и к вашему бизнесу у банка и налоговой возникнут дополнительные вопросы. Система ЗСК (Знай Своего Клиента) построена на сложных алгоритмах, и там нет места личным отношениям. Вынес для вас 9 самых жестких и полезных инсайтов с форума: - Суды больше не спасают. ФНС выигрывает 95% дел. - «Договориться на месте» умерло. Проверка может прийти экстерриториально (например, из Южно-Сахалинска в Москву). Всё решают алгоритмы. - Личные карты под прицелом. Регулярные поступления на личную карту = незаконное предпринимательство. Риск: НДС на весь оборот + штрафы. Отмазка «это подарила бабушка» не работает – ФНС вызовет бабушку и спросит, откуда у неё деньги. - Отраслевой «ковровый» подход. Налоговая выбирает отрасль (IT, общепит, стройка) и «вскрывает» типовые схемы у всех подряд. - Желтый уровень ЗСК – это «тихая смерть». Банк под лупой рассматривает ваши операции и запрашивает подтверждения на операции. Оспорить почти нереально, снимается только через 3-12 месяцев. - M&A – это минное поле. Покупка готовой фирмы может принести скрытый «красный» уровень в банке, что ведет к срыву контрактов и ликвидации купленной компании. - Маркетплейсы «прозрачны». Полный автоматический обмен данными. Скрыть выручку там невозможно. - Лимиты на наличку. Внесение физлицом > 5 млн руб. вызывает аудит источников дохода. - Ваш подрядчик – это ваша ответственность. Если он выводит деньги без штата, система начнет мониторить ваши операции.

Что рекомендуют? Усиливать финансовую гигиену и проверку контрагентов.

Мероприятие было однозначно полезным. И, кстати, если неприятность всё же случилась, есть проверенные юристы, а при блокировке карт по 115 или 161-ФЗ помогает франчайзинговая юридическая сеть «ПровЪ Антиблок». Помогать клиентам выстраивать правильные процессы – это, видимо, моя стезя в этом мире. В «Астра Пейдж» с самого начала строили сервис на надежности и партнерстве, и сейчас это окупается сторицей.

P.S. Конференция «Бизнес в порядке» (https://bvp-conf.ru/\) проходит ежегодно, очень рекомендую туда заглянуть.