Алексей Никифоров

Ключевые компетенции: 1. Управление рисками (RM, RiskManagement): - оценка розничных (retail) и корпоративных (corporate) рисков; - анализ концентрационных рисков (concentration risk), сценарное моделирование; - разработка методик стресс‑тестирования (stress testing). 2. Противодействие ОД/ФТ (AML/CFT): - мониторинг транзакций на признаки подозрительной активности (SAR); - координация с Росфинмониторингом и профильным подразделением Банка России; - процедуры KYC (Know Your Customer) и CDD (Customer Due Diligence), анализ операций дропов и несовершеннолетних лиц; - операции обязательного контроля. 3. Кредитные истории и ПДН (DTI): - контроль и качество передачи данных в БКИ (CRA); - расчёт и анализ ПДН (DTI), проверка макропруденциальных лимитов (МПЛ). 4. Регуляторный комплаенс (compliance): - аудит соответствия внутренним политикам и нормативным актам Банка России; - выявление системных нарушений в области кредитного и операционного рисков.