AI отлично ловит то, что уже знает. Он великолепно работает от по правилам: velocity, география, типичные паттерны. Но когда схема новая или умная - AI часто дает «зеленый» или средний риск. А дальше человек смотрит и думает: «ну, score не критичный, пропустим». А на практике почти каждый месяц: •  Многоуровневый layering через DeFi и bridges •  Mule-сети, где каждая транзакция выглядит «чистой» •  Использование легитимных протоколов (staking, LP) для маскировки

AI поднимает alert, но не всегда с нужным приоритетом. А у аналитика 300+ алертов в день - и он физически не может глубоко копать каждый «средний» кейс. Результат: миллиарды трат на модели, а реальные крупные схемы продолжают проходить. AI не заменяет compliance. Он делает его работу быстрее, но не умнее. Самое ценное сейчас - это люди, которые могут посмотреть на выводы AI и сказать: «Здесь что-то не так. Давайте разберем».

#AML #TransactionMonitoring #AIinFintech #CryptoCompliance #Compliance