Многие проекты до сих пор думают, что если они «настроили AML по OFAC», то в Европе им бояться нечего. На практике это две разные вселенные OFAC (США) - это про санкции. Замороженные списки SDN, блокировка кошельков, экстерриториальный охват. Логика простая: «не работай с теми, кого мы внесли в список - где бы ты ни был».

MiCA (ЕС) - это про лицензирование рынка криптоактивов целиком. Кто может выпускать токены, кто может их обслуживать, какие резервы держать под стейблкоины, как раскрывать информацию инвесторам, как защищать клиентские активы.

Где проекты спотыкаются: - OFAC-скрининг ≠ MiCA-комплаенс. Проверять кошельки по SDN-листам обязательно, но это не даёт права предлагать услуги в ЕС. - Под MiCA нужна лицензия CASP в одной из стран ЕС - и она дает «паспорт» на весь блок. Без нее работа с европейскими клиентами = нелегальная деятельность. - Стейблкоины (ART/EMT) под MiCA требуют отдельного разрешения, резервов 1:1 и лимитов по объему. OFAC такие вопросы вообще не регулирует. - Travel Rule в ЕС жестче  американской версии: порог 0 евро для криптопереводов между VASP. - Санкционные режимы ЕС и США пересекаются, но не идентичны. Клиент, легальный по OFAC, может быть под санкциями ЕС и наоборот.

Вывод для бизнеса: если работаете с США - нужен OFAC-стек. Если хотите ЕС - нужна MiCA-лицензия плюс свой санкционный скрининг под европейские списки. Это не «или-или», это два параллельных трека.

#MiCA #OFAC #крипторегулирование #комплаенс #AML #CASP #криптолицензия #стейблкоины #TravelRule #криптобизнес #санкции #ЕС #США #crypto #fintech​​​​​​​​​​​​​​​​