Как-то разбирала кейс: клиент биржи вывел средства через atomic swap, обменял BTC на Monero напрямую, без посредника. С виду нормальная схема для приватности. На практике это красный флаг в системе мониторинга.

Почему люди используют atomic swaps?

Если обычный своп это обмен через посредника. Вы идете на биржу (Binance, Uniswap) или к обменнику, отдаете одну монету, получаете другую. Посредник держит ваши средства в процессе и видит обе стороны сделки.

В atomic-своп, никаких посредников только смарт-контракт между двумя кошельками. Сделка защищена смарт-контрактом с условием «все или ничего». Либо оба получают свои монеты, либо никто ничего не теряет и деньги вернутся владельцам. Отсюда и слово «atomic» (атомарный, неделимый): операция либо проходит целиком, либо отменяется целиком. Кинуть друг друга невозможно. Раз посредника нет, то и некому проверить источник средств, некому подать SAR, некому заморозить подозрительную транзакцию. Поэтому atomic-своп часто используют для запутывания следов: особенно при обмене «прозрачных» монет (BTC, ETH) на приватные (Monero, Zcash).

Сторонники приватности любят этот инструмент. AML - не очень.

Ну так вот. Что стало видно из расследования: - заход средств с миксера за 2 транзакции до свопа - свежий кошелек, созданный за час до операции - сразу после свопа фрагментация на 7 адресов

Сам по себе atomic swap не преступление. Но в связке с другими паттернами это типология, которую обязан распознавать каждый, кто работает в crypto compliance.

#cryptoAML #блокчейн #комплаенс #FinCrime #AML #криптовалюта #расследования