Россия, ЕС, США. ЕС приняло Regulation (EU) 2024/1624 - это Anti-Money Laundering Regulation или AMLR. Принят 31 мая 2024, вступает он в силу 1 июля 2027. Это регламент прямого действия, обязательный для всех 27 стран без национальной имплементации. Ключевые точки: — ст. 79: запрет анонимных крипто-счетов и кошельков, обязательная идентификация при операциях свыше €1000; — запрет на обслуживание privacy-coin (Monero, Zcash, Dash) лицензированными CASP в ЕС; — кэш-платежи свыше €10,000 - вне закона; — надзор за крупными CASP (от 20 000 клиентов или €50 млн оборота в одной стране-члене) передается новому регулятору AMLA. До июля 2027 AMLA отберет до 40 high-risk компаний под прямой надзор. В это же время в США лежит на низком старте Bitcoin for America Act (Warren Davidson, ноябрь 2025), и нулевая ставка там - только для оплаты федеральных налогов биткоином, без признания gain/loss при передаче в казначейство. Это узкая льгота, не «zero capital gains для всех». Трамп озвучивал идею 0% для крипто американского происхождения, но в Конгресс она не внесена. Да и будет ли? Реально работающие ставки в США сейчас: long-term - 0/15/20% (нулевая уже есть, но при низком общем доходе), short-term - как обычный подоходный. То есть «асимметрия с Европой» есть, но она тоньше. Зачем ЕС закрывает privacy-coins. AMLR следует логике FATF Travel Rule (Regulation 2023/1113): CASP обязан передавать данные отправителя и получателя по любой транзакции независимо от суммы. Privacy-coin по дизайну ломают эту цепочку и поэтому их и выводят из обращения на регулируемых площадках. Технически Monero никуда не исчезнет: можно скомпилировать узел, торговать P2P или офшорно. Но легальный on/off-ramp в ЕС закрывается.

А что Россия? В РФ часто говорят «крипта в серой зоне», но за последние полтора года рамка стала пожестче: — ФЗ-259 (2020) - базовый закон о ЦФА и цифровой валюте. Использование крипты как средства платежа внутри РФ запрещено. — ФЗ-221 (2024) - легализация майнинга, реестр операторов, отчетность в ФНС. — ЭПР с марта 2024 - расчеты в ЦФА по внешнеторговым контрактам легализованы, это российский ответ на санкционные ограничения SWIFT. — ФЗ-466 (декабрь 2025) - введена категория долговых ЦФА (только за рубли или валюту, не за крипту). — ФЗ-38 (февраль 2026) - цифровая валюта официально признана имуществом для целей УК и УПК. Это значит ее можно арестовывать, изымать, признавать предметом преступления. — Постановление КС РФ от 20.01.2026 № 2-П - владелец крипты, не уведомивший ФНС, не лишается права на судебную защиту. Параллельно прорабатывается порядок ареста цифровых активов в рамках следственных действий. — С 1 июля 2027 - планируется уголовная ответственность за нелегальную деятельность крипто-посредников по аналогии с незаконной банковской деятельностью.

Что общего у Москвы и Брюсселя? Обе юрисдикции: — делают CASP-посредников обязанными субъектами AML (в РФ - ФЗ-115 и Росфинмониторинг, в ЕС - AMLR); — легализуют изъятие крипты как имущества (ФЗ-38 в РФ, расширенные полномочия AMLA в ЕС); — давят на анонимность (ЕС - прямой запрет privacy coins, РФ - обязательная идентификация в любой регулируемой схеме, плюс KYC через банки на off-ramp); — разрешают крипту там, где это выгодно государству (в РФ — ВЭД через ЦФА, в ЕС - институциональный crypto под MiCA). Различие в риторике, а не в направлении. И там, и там частная анонимность сжимается, а государственный контроль расширяется. Где капитал реально утекает. Тезис «капитал идет за юрисдикцией» верен до сих пор, но есть свои «но». Уход идет не «из ЕС в США», а в нерегулируемые сегменты: self-custody, DEX без KYC, P2P-маркеты в третьих странах, OTC через ОАЭ и Юго-Восточную Азию. ОАЭ через VARA действительно лицензирует крипто-инфраструктуру (включая институциональных кастодианов и платежных провайдеров), и для крупного капитала это сейчас удобнее, чем спорить с AMLA (продолжение поста в комментарии).

#крипто #today #AML #AMLR #MiCA #PrivacyCoins #Monero #ФЗ259 #ЦФА #Росфинмониторинг #compliance #VARA #BitcoinForAmerica #KYC #TravelRule